電子マネー機関のライセンスリトアニア

あなたは金融業界のアクターであり、金融​​分野での経験があり、独自のEMI(電子マネー機関)を開設したいと考えています。 私たちはあなたが望むすべてを手に入れるのを手伝うことができます。 当社のFIDULINKサービスは、特別なEMI(Electric Money Institution)ソリューションを開発しました。

ライセンスを取得するとすぐに完全に自律するために、私たちが提供するサービスは次のとおりです。

私たちの会社は、世界中の起業家のためのリトアニアでの会社設立を専門としています。 10年以上の企業設立サービスの経験により、私たちは起業家の生活を促進し、地元企業や外国企業のさまざまな商業および金融業務において効果的かつ迅速な専門的ケアを提供します。 また、リトアニアでの新規事業の開発と実施について、クライアントに法的支援を提供することもできます。


私たちの実践分野は次のとおりです。 会社の形成; 経理部(パートナー); すべての管理手順を実行するサービスセクレタリー。 合併と買収; 解散; 銀行パートナーのネットワークを通じた銀行紹介。 電子マネーライセンス、決済機関ライセンス; 認可された交換オペレーターおよび暗号通貨ウォレットプロバイダー。

この記事では、FIDULINKが独自の決済機関の設立に関心のあるすべての起業家に提供するさまざまなサービスについて説明します。

  • 電子マネー機関(EMI)を作成するためにリトアニアを選ぶ理由は何ですか?
  • 電子マネー機関の設立にFidulinkを選ぶ理由は何ですか?
  • ステップI:リトアニアでのUAB(Liability Company)Limitedの法人化
  • ステップII:リトアニアの電子マネー機関ライセンスの申請に応じた文書の準備
  • ステップIII:支払いライセンスを取得するための手順全体を通してFIDULINK弁護士による代理

私たちのソリューションに興味を持って、読んでください…EMI(電子マネー機関)としての認可を取得するために今あなたに同行することを嬉しく思います

メールagent@fidulink.comで直接お問い合わせいただくか、当社のWebサイトwww.fidulink.comにアクセスしてください。

電子マネー機関の登録国としてリトアニアを選ぶ理由

リトアニアは現在、ヨーロッパでの電子マネー機関の数の点で最初のハブになりつつあり、ヨーロッパで最初のフィンテックハブになりたいと考えています。 これはあるべき場所です。 これは正確な場所です。

私たちのサービスは国際的であり、欧州連合の他の国ではライセンスを取得するのがより困難であることが経験を通じてわかっています。管轄区域(国)は、要件にもかかわらず、ファイルが完全で準拠しています。 このためらいの理由は、リトアニア以外の法域でEMI(電子決済機関)を監督する資格のある人員が不足していることに関係しています。

リトアニアでは、ファイルは他の国で要求されたものと似ており、非常に複雑ですが、この時間のかかる作業から解放するためにここにいます。 手順を裏返しに知っているので、私たちはあなたの手からとげを取り除きます。

リトアニア銀行から提供された情報

ステップIあなたのUAB会社(リトアニアの責任会社)の憲法

230

2020年末に作成されたフィンテックの数です

1er

リトアニアは、ライセンスビジネスの面でヨーロッパ最大のハブです

45%
調査対象のフィンテックの割合は、50年に2020%を超える収益成長を経験しました。

私たちはあなたの会社の設立からあなたに同行するために存在します、これはあなたの電子マネー支払い機関の創設のために私たちが提案するパッケージです。

  • リトアニアでのUABの登録に関する相談
  • リトアニアでのUAB会社の設立プロセス全体を通じてあなたを代表する弁護士の権限(権限)の準備
  • リトアニアでのUAB会社の登録に必要な一連の書類の作成と検証
  • クライアントが行う資本預金(2500€)の累積口座(エスクロー口座)の開設、UAB会社の経常口座が開設されるまで合計はブロックされます リトアニアで
  • クライアントによる資本の支払い時に資本預金の証明書を取得する
  • リトアニアの中央登録簿に従った経済活動の選択に必要なすべての文書の作成と記入
  • 登録住所1年(法定本社住所) リトアニアのUAB会社の
  • 公証人でのクライアントの代理、公証人への旅行、提供された弁護士の力のおかげであなたに代わって法令の署名*
  • 公証人手数料(最低資本金2500ユーロによる)高額の資本金追加公証人手数料
  • POA *を使用した、法廷でのクライアントの代理(登録)
  • リトアニアにUAB会社を設立するための政府手数料
  • 銀行での顧客の代理–支援銀行の紹介–POAによる銀行口座の旅行口座開設。 オプションを選択した場合
  • リトアニアのUAB会社の電子会社文書(pdf)
  • 1年間の専任エージェント

ステップII:リトアニアのElectronic Money Institution(EMI)を承認するためのライセンス申請に従って完全なファイルを準備する

電子マネーライセンスを取得しているさまざまな種類の企業についてお知らせするには、下のボタンをクリックして、このテーマに関する記事をお読みください。

FIDULINKのPREMIUMオプションを使用すると、ライセンス要求とプロジェクトに応じて、すべての処理、ファイルの準備を行います。 いくつかのインタビューと質問のおかげで、リトアニアの電子マネーの機関になるためのライセンス申請を取得するためのUAB会社の特定のファイルを作成します。これは、準拠する一連のドキュメントに含まれる、私たちが準備するドキュメントです。 EMIプロジェクトであり、リトアニアのEMIライセンスアプリケーションに準拠しています。

リトアニアでEMI(電子マネー機関)ライセンスを取得する手順はどのようになっていますか?

電子マネー機関(EMI)の承認

電子マネー機関に関するリトアニア共和国の法律(以下「法律」)は、「電子マネー」とは、金銭的資金(以下「資金」といいます)の受領時に発行される発行者に対する請求によって表される金銭的価値を意味すると規定しています。 )自然人または法人の電子マネー発行者によるもので、次の特徴があります。

  • 電子的に(磁気的に含む)保存されます。
  • 支払い取引を実行する目的で発行されます。
  • 電子マネーの発行者以外の者が受け取る。


電子ドメインの顧客からお金を受け取り、比較的長期間支払い口座に保管し、電子マネーを発行してから現金化するには、まず電子マネーの発行者になる必要があります。 (これは、クレジット機関、電子マネー機関(EMI)、およびその他の特定の機関でのみ実行できます)。

法律は、EMIがリトアニア共和国および/または他の加盟国で電子マネーを発行することだけでなく、支払いに関してリトアニア共和国法第5条に指定されたサービスを提供することも許可されていることに注意する必要があります(支払いサービスの提供、例えば、支払い手段の発行および/または取得、送金およびその他のサービス)。 このため、リトアニアのEMI(電子マネー機関)は決済機関とは異なり、リトアニアのEMI(電子マネー機関)は顧客の資金を保有できますが、決済機関は保有できません。

リトアニアで制限された活動を実行するための電子マネー機関の承認

リトアニアおよび外国の新興企業にとって好ましい環境を確立するために、リトアニア市場およびその後の新規参加者のアクセスを容易にすることを目的として、リトアニアでEMI(Electronic Money Institution)のライセンス供与による制限された活動を行う特別プロジェクトが実施されました。 、通常のビジネスに従事するためのライセンスを取得した後、ヨーロッパ経済地域市場でも。 制限された活動を実行するEMI(電子マネー機関)と従来のEMIの根本的な違いは、制限された活動を実行するEMIは最低初期資本要件の対象ではないということです。 ただし、制限された活動に従事するための電子マネー機関のライセンスは、リトアニア共和国でのみ有効です。 EMIライセンスを取得するには、資本金が350ユーロである必要があります。 ただし、このライセンスは、通知手順に従った後だけでなく、他のEU加盟国での電子マネーの発行と償還、配布、および支払いサービスの提供を許可します。

承認プロセス

リトアニア銀行のEMIおよびその他の機関の認可プロセスに対するアプローチは、可能な限りオープンであり、通常、認可申請が提出されるずっと前に開始されます。 EMIライセンスを積極的に求めているすべての申請者は、計画プロセスについて話し合い、どの金融サービスにライセンスを付与するかを決定できるように、できるだけ早く連絡することをお勧めします。 これにより、承認プロセスとその意味、要求、要件、期待、および承認プロセスに影響を与える可能性のあるその他の主要な側面をより明確に説明できます。

法的期限

法律では、IME承認の申請は次の期間内に評価する必要があると規定されています。1)適切で十分な情報を提供する文書の提示から7か月から1年。 2)すべての書類が提出されていない、または不足して提出された場合、管理サービスが必要とする追加の書類および情報の提出後3か月以内。

リトアニア銀行の代表者との最初の会合

リトアニア銀行は、ライセンスプロセスを管理する法的行為が金融セクターの新規参入者や経験豊富なEMIスペシャリストにとって必ずしも明確ではない可能性があることを認識しており、EMIライセンスの申請者はリトアニアから銀行に連絡することをお勧めします。 初期のリトアニア。 銀行は、承認プロセスと潜在的な(既存の)IMEの要件に関するより詳細な情報を提供します。

リトアニア銀行の代表者との入札前会議に参加した企業の代表者は、発生した質問への回答を得ることができただけでなく、リトアニア銀行の専門家と直接連絡を取り合っています。 最初の会議の目的は、申請前の段階で生じた可能性のある質問に答え、申請者が提供する予定の認可された金融サービスまたは申請する必要のある認可の種類を確認することです。 これらの会議の参加者には通常、リトアニア銀行の監督部門からの少なくともXNUMX人の専門家が含まれます(通常、ライセンスプロセスに関する質問に答えます)。 ただし、その他の例: 技術専門家も出席する必要がある場合があります。

リトアニア銀行は、申請前の会議で、次の点について話し合うことを目的としています。
  • 申請者は誰で、どのような種類のエンティティですか?
  • 所有者および/または主要な資本投資家は誰ですか?彼らの出身国は何ですか?
  • 申請者の提案はどの程度進んでいるか、発展していますか? 場合によっては、会議を開くのは時期尚早かもしれません。
  • 候補者はより大きなグループの一部ですか?
  • 誰がビジネスを管理する責任がありますか?
  • 申請者の資金調達モデル。
  • 要求される製品/サービス、ターゲット市場、流通チャネル、価格設定ポリシー、および関連する規制された活動の詳細。
  • EMI(支払機関)の資金源。
  • 計画された人員配置レベル。
  • 主なアウトソーシング規定。


上記の情報が最初の会議の前にプレゼンテーションの形で私たちに提供されれば、プロセスはうまくいくと信じています。 したがって、候補者は、予定されている会議の前に上記のすべての質問に回答することをお勧めします。つまり、このテーマについて詳細に表現し、あらゆる面で挑戦できるようにするために、必要な情報がすべて収集されているかどうかを確認します。彼らのプロジェクトの。 。

EMI(電子マネー機関)を設立または承認するための重要な要件

認可時を考慮すると、認可時に作成または認可されたEMI(電子マネー機関)は、運用EMI(電子マネー機関)として、それに課せられたすべての要件に準拠する準備ができている必要があります。リトアニア銀行では、申請時にデータの詳細がすでに提出されている必要があります。

それでも、IMEの承認を決定できる重要な側面を評価する場合、次の基本要素を区別できます。

提出された文書の妥当性:提出された文書は、EMIの活動とその管理を規制する法的行為の要件に準拠している必要があります。 法的行為で確立された、または追加で要求されたすべての正しいデータを提出する必要があります。
EMI(電子マネー機関)の最低資本要件の遵守:電子マネーおよび電子マネー機関に関するリトアニア共和国の法律の規定によると、EMIは少なくとも350万ユーロの最低初期資本とEMI(電子マネー機関)が制限された活動を行うことは、この要件の対象ではありません。 制限された活動の支払い機関のライセンスが発行されたEMI(電子マネー機関)の過去000か月の電子マネーの平均未払い残高(活動が実行されていない場合、事業計画で予測される)は超えてはなりません法第6条第900.000項に規定されている場合を除き、月額7ユーロ。 この制限を超えた場合、金融機関は、この事実を発見してから12日以内に、リトアニア銀行に無制限の活動に対するEMIライセンスの付与を申請する必要があります。

EMI(Electronic Money Institution)とその株主または議決権保有者の適合性および適合性:EMIの承認された資本および/または議決権の適格な保有を保有する事業体は、EMIの適切な管理および慎重さを確保できなければなりません。 (電子マネーインスティテューション)、十分な評判があり、財政的に健全である(制限された活動を行使するためのEMI(電子マネーインスティテューション)の承認は、株主または議決権の保有者の評判および評判の条件の対象ではありません) ;

電子マネー機関の管理者の適性と評判:電子マネー機関の管理者は、評判が良く、職務を適切に遂行するために必要な資格と経験を持っている必要があります。
運営計画は、EMI(電子マネー機関)の創設者(株主または議決権の保有者)がそれを実施する可能性に対応している必要がありますが、将来のEMI(電子マネー機関)は、承認時に準備ができている必要があります安全で健全な方法で財源サービスを提供する。

EMI(Electronic Money Institution)の健全で慎重な管理を確保する必要があることを考えると、EMIは、電子マネーの発行活動を管理するための詳細な手順を備えている必要があります。 EMI(電子マネー機関)の活動の複雑さ。これには、明確に定義された透明で一貫した責任の制限、識別、管理、および監視のためのシステムを使用して、機能と責任を垂直方向と水平方向の両方で確実に区別できる組織構造が含まれます。発生した、または発生する可能性のあるリスク、信頼できる管理手段および会計システムを含む経営情報システムおよび内部管理システム。

提出された書類の評価

このプロセスには通常、管理部門やその他の構造部門の多数の専門家による検証と評価が含まれ、共通の意見を形成し、アプリケーションに関する決定を下すのに役立ちます。 評価期間中は、次のことも行います。

候補企業の代表者との定期的なコミュニケーションおよび会議(必要に応じて)。
制御サービスによる観察の提示。これによれば、EMI(電子マネー機関)は、指摘された重大な欠陥を排除する必要があります。 追加の情報またはデータの要求に応じて、追加の文書およびデータを受け取ってから5か月から1年以内(EMIライセンスが制限された活動を実行する場合– 3から5か月以内)に決定を下す必要があります。

文書レビューの期間とレベルは、運用計画で指定された、申請者が実施する予定の活動の数によって異なります。 EMIライセンスの下で提供できるすべてのサービスに対して要求が要求されない場合、提供されるデータの範囲をさらに制限する必要があります。 したがって、評価はより速くなる可能性があります。

EMIライセンスのすべての申請者は、提出された文書の評価の専門家であるリトアニア銀行の専門家に直接アクセスできます。 私たちは、承認プロセス全体を通じて申請者に同行し、プロセスの進捗状況を通知し、リトアニア銀行と金融市場参加者との間の協力関係を確保することを目指しています。 承認プロセス。

EMIライセンスを取得するためにリトアニア銀行に提出する書類と情報

EMIライセンスを取得するには、会社は追加の書類を含むフォームをリトアニア銀行に提出する必要があります

提供される追加文書のリスト:

その文書を確立するための私たちの料金(ライセンス要求に従って、あなたのプロジェクトに関連してパーソナライズされた)は7000.00€です。

あなたが提供しなければならない書類

  • 身分証明書(ヨーロッパ)(原本の証明されたコピー)
  • 有効なパスポート(原本の証明されたコピー)
  • 主たる住居の請求書(電気、水道、インターネット、口座明細書、税務通知)(原本の証明されたコピー)
  • 必須の犯罪歴(注文する)
  • 提供される株主、取締役、およびチームボードのCV
  • EMIライセンスの強制オフィス(必要に応じて、パートナーと迅速に同行し、オフィスをすばやく検索します)
  • コンプライアンスオフィサー


私たちはあなたのオフィスとあなたのコンプライアンスオフィサーの従業員を見つけるためのすべてのステップであなたを助けます。

*身分証明書を除くライセンス要求のために顧客によって提供されるか、FIDULINKエージェントによって確立される一連の文書。 *

お客様から提供される書類の作成:プレミアムパックのみ

  1. 経済モデル(プレゼンテーションパンフレット)
  2. 3年以上にわたる財務計画
  3. プラットフォームのリスク マッピング、リードとしてプラットフォームをテストすることによるリスク評価。デモへのアクセスが提供されます (監査「リスク分析」を含む)
  4. あなたの活動に関連する個人的な管理と恒久的な手順の説明
  5. 会計手続き
  6. インターネットの監視と制御および外部機能の説明
  7. マネーロンダリングの防止およびテロ資金供与に関する義務を遵守するための内部統制メカニズムの実施(導入予定)(FIDULINKが提供するパッケージに含まれる)
  8. マネーロンダリングおよびテロとの闘いにおける指定された人物の経験(採用されるAMLコンプライアンスオフィサー)がLINKEDINに広告を掲載したことを示す資格および経験の説明。 広告テンプレートの下書きを作成してLINKEDINに投稿できます。また、さらにフィードバックを得るためにLINKEDINに投稿することもできます。 私たちはあなたの連絡先の詳細を広告に示し、あなたはあなた自身で面接を行い、私たちはあなたに受け取った申請書、あなたのフォローアップを送ります。 ML / FTリスクの特定と説明(顧客リスク、製品/サービスリスク、サービス提供チャネルに関連するリスク、地理的リスク、その他のリスク源)9。 すべてのBC/FT10リスクの管理の説明。 マネーロンダリングおよびテロ資金供与の防止の実施要件に関連する職務を担当する職員のためのマネーロンダリングおよびテロ資金洗浄の防止ハンドブック。
  9. テクニカルファイルマネーロンダリングおよびテロ資金供与の防止に関する適切なスタッフトレーニングを確保するために実施される措置の説明
  10. データシート| マネーロンダリングの防止およびテロの資金調達のためのシステム、手順、ポリシー、およびその他の文書を新規および既存の従業員に確実に理解させるために確立される規定の説明。
  11. 物理的な存在なしにクライアントおよび/または受益者を特定するためのステートメント
  12. 同時に物理的に存在しないクライアント(法人)の識別の詳細な説明|
  13. クライアント(自然人および法人)の強化されたデューデリジェンスおよび簡略化されたデューデリジェンスおよび通常のデューデリジェンスの説明
  14. 受取人識別プロセス(UBO)の説明
  15. 容疑者の特定手順の説明
  16. ユーザーの資金を保護するために取られた(取られる予定の)措置の説明
  17. サービスの種類ごとに個別に表に記入することにより、提供される支払いサービスの種類の段階的な説明
  18. サービスの実行の説明。すべての利害関係者、処理時間、資金の流れのスキーム、および支払い条件を示します。
  19. ユーザーの資金が、サービスの提供中に申請者が維持するアカウントに到達するかどうかに関する声明

23:現場で確立された完全なコンプライアンス(パッケージに含まれています):

EMI手順ライセンス ドキュメントセット付き16999.00€| プレミアムオファー2022€12

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MarketPlaceでビジネスを立ち上げるには約10分かかります。 アカウントを作成し、ビジネスに関する情報を提供する必要があります。 プロセスは完全にオンラインです。

検証については、オンラインで登録してください。指示に従って、以下のリンクをクリックしてください。

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オプション1:新憲法

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UABファイルの構成に関する協議
必要なすべての文書のトレーニングと検証
UABを既製または新規法人として購入する
資本預金のための銀行紹介エスクロー口座(新法人)
新しいUABの構成に必要なすべての文書の準備と実現(新しい構成オプション)
登録による経済活動の選択
居住1年(住所)
公証人サービス
公証人の手数料(最低資本のみによる)*2ユーロを超える追加手数料が予想される場合。
変更または法人化のための政府手数料(オプションによって異なります)
オプションに応じた銀行の紹介または受益銀行の変更の支援
電子ビジネス文書(pdf)
1年間の専任エージェント
電子マネー設立免許を取得するまで申請を完了する
政府手数料EMIライセンス
プロセス全体(物理的な予約、旅行、リクエスト、フォームなど)でのクライアントの代理
Webサイトに含まれるコンプライアンスセット
レジスターに提供されるドキュメントのセット*(上記のリストを参照)

お問い合わせ:

その他のリクエストについては、当社のWebサイトをご覧ください:www.fidulink.com

また、マーケットプレイスにアクセスすることもできます:marketplace-fidulink.com

メールでお問い合わせいただく場合:agent@fidulink.com

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